Москва запустила сервис факторинга для МСП

Москва запустила новый сервис «Факторинг для бизнеса». Он предназначен для поставщиков, производителей и покупателей из малого и среднего бизнеса, работающих на условиях отсрочки платежей. Предприниматели смогут подать единую онлайн-заявку, которая будет направлена в несколько факторинговых компаний.

Факторинг — это альтернатива кредиту без залога и ежемесячных платежей. Такой механизм подходит для финансирования контрактов с отсроченным платежом.

Факторинг — это финансовая услуга для компаний, которые продают и приобретают товары или услуги на условиях отсрочки платежа. В сделке участвуют 3 стороны: поставщик, покупатель и финансовый агент (фактор). При этом:

• поставщик отправляет товар или оказывает услуги покупателю на условиях отсрочки платежа;
• фактор оплачивает до 100% по счету поставщика. Фактор переводит средства поставщику в день поставки товара или услуги за вычетом комиссии за обслуживание. Сумма финансирования по факторингу – до 1 млрд рублей, а комиссия за выдачу – от 20%;
• покупатель переводит средства фактору с отсрочкой платежа (например, после реализации продукции). Отсрочка платежа может предоставляться до 365 дней.

Оформить факторинг быстрее и проще, чем получить кредитные средства.

Основные отличия факторинга от кредита:

• чтобы оформить факторинг, не нужен залог;
• кредиты чаще всего оформляются на конкретные цели бизнеса. Факторинг же позволяет потратить полученные средства на любые цели;
• факторинг не учитывается в долговой нагрузке, не отражается в кредитной истории и позволяет оформлять дополнительные кредиты и привлекать инвестиции.

Факторинг выгодно оформлять в ситуациях, когда:

• необходимо поставлять продукцию и услуги с отсрочкой платежа;
• у компании есть потребность сохранить или увеличить оборотные средства, не увеличивая кредитную нагрузку;
• нужно снизить риски нарушений со стороны покупателя: избежать задержки или отсутствия оплаты

«Перед тем как направить заявку, платформа автоматически проверит пользователя на стоп-факторы и укажет, какие параметры ограничивают получение такой услуги, как факторинг. В случае прохождения проверки поставщики заполняют короткий опросник, который позволит факторинговым компаниям в течение 24 часов предложить индивидуальные условия финансирования», – рассказали о работе сервиса в КМСП.

После выбора предложения пользователь платформы будет направлен на сайт факторинговой компании для обмена документами либо на офлайн подписание. При этом отслеживать статусы предприниматель сможет по-прежнему на МСП.РФ.