Кредит под залог ОФЗ новая мера поддержки субъектов МСП

ЦБ сообщил о расширении механизма финансирования субъектов МСП за счет кредитов под залог облигаций федерального займа. Об этом рассказали представители Банка России. Теперь банки смогут привлекать кредиты ЦБ для поддержки МСП под залог ОФЗ. При этом Регулятор отметил, что до этого в механизме кредитования были задействованы только кредиты, обеспеченные поручительством АО «Корпорация «МСП».

На кредиты под залог ОФЗ будет распространен совокупный лимит по механизмам поддержки кредитования МСП в сумме 288,3 млрд рублей. При этом для системно значимых кредитных организаций будет установлен совокупный сублимит в сумме 230 млрд рублей.

Новая мера позволит расширить возможности банков участвовать в Программе стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, реализуемой Корпорацией МСП.

По Программе «ПСК» малый и средний бизнес может получить льготный кредит на инвестиционные, оборотные цели и рефинансирование ранее полученных займов в 59 банках-партнерах.

Размер кредитования МСП по Программе ПСК:

• до 200 млн рублей - для микропредприятий;
• до 500 млн рублей - для малых предприятий;
• до 2 млрд рублей - для средних предприятий.

Конечная ставка по Программе ПСК рассчитывается как ключевая ставка Банка России, действующая на дату заключения соответствующего кредитного договора, увеличенная на:

• 3 процентных пункта для средних предприятий;
• 4 процентных пункта для малых предприятий;
• 5 процентных пункта для микропредприятий и самозанятых.

Уполномоченный банк вправе установить дополнительные критерии приемлемости инвестиционных проектов, в том числе дополнительные требования к заемщикам, в соответствии с внутренними документами банка.

Кредиты, обеспеченные залогом ОФЗ, будут предоставляться на тех же условиях, что и кредиты, обеспеченные поручительством Корпорацией МСП.

В ЦБ указали, что процентная ставка по этим операциям будет равна ключевой ставке ЦБ РФ, уменьшенной на 1,5 процентного пункта. Максимально возможный срок кредитования составит 3 года (1095 дней).

Индивидуальные лимиты на кредитные организации по таким кредитам Банк России будет определять на основании получаемых от Корпорации МСП сведений о задолженности по кредитам тем заемщикам, которые соответствуют требованиям Программы.

Порядок предоставления данных кредитов будет аналогичен порядку предоставления ломбардных кредитов постоянного действия в рамках Условий проведения операций по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам.

Кредиты, обеспеченные залогом ОФЗ, также могут быть досрочно погашены по инициативе как кредитной организации, так и Банка России.

Для получения кредитов, обеспеченных залогом ОФЗ, банкам потребуется заключить отдельный договор.