Москва сохранила программы льготного кредитования бизнеса

Несмотря на рост ключевой ставки ЦБ, Москва по-прежнему оказывает бизнесу поддержку. Столичные предприниматели могут обращаться за льготным финансированием как в рамках федеральных, так и в рамках региональных программ.

Программа льготного кредитования Минэко

В рамках программы Минэко, льготный кредит предоставляется:

• компаниям и ИП, включая тех, кто применяет НПД, ведущим деятельность в приоритетных отраслях. Средства привлекаются по ключевой ставке ЦБ + 2,75% годовых, но не выше 12,25 % (при значении ключевой ставки Банка России менее 13 %) или не выше 15 % для малых предприятий и 13,5 % для средних предприятий (при значении ключевой ставки Банка России 13 % и более);
• физическим лицам и ИП, применяющим НПД, а также микропредприятиям. Им доступен кредит до 10 млн руб. на развитие предпринимательской деятельности сроком до 3 лет.

В программе участвуют около 100 банков-партнеров, которые получают субсидию, позволяющую возместить недополученный доход, и установить пониженные ставки для бизнеса.

Программа «ПСК» + «1764»

Это федеральная программа льготного кредитования Минэко и АО «Корпорация «МСП».

В рамках программы «ПСК» + «1764» предоставляется кредит на инвестиционные цели, а также на проектное финансирование, по ставке до 9% - для малого и микробизнеса и по ставке до 7,5% - для среднего бизнеса на срок до 10 лет (из них период предоставления льготной ставки 5 лет) в следующих размерах:

• для микропредприятий от 50 млн руб. до 200 млн руб.;
• для малых предприятий от 50 млн руб. до 500 млн руб.;
• для средних предприятий от 50 млн руб. до 2 млрд руб.

Кредит в рамках программы может быть предоставлен заемщику, осуществляющему деятельность в наиболее приоритетных отраслях:

• обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта;
• транспортировка и хранение;
• деятельность гостиниц;
• деятельность профессиональная, научная, техническая.

Программа «Взлет – от стартапа до IPO»

Это программа льготного кредитования для компаний, выпускающих инновационную и высокотехнологичную продукцию, которые начали процесс размещения своих акций на продажу на фондовом рынке.

Программа рассчитана на субъектов МСП и МТК, занятых в инновационных и технологических секторах с использованием технологий, соответствующих перечню приоритетных высокотехнологичных направлений. В том числе, в сфере ИИ, разработки ПО.

Полученные средства можно направить на:

• инвестиционные цели;
• пополнение оборотных средств.

Процентная ставка: 3% годовых.

Размер кредита может составлять:

• на инвестиционные цели для субъектов МСП от 10 млн руб. до 500 млн руб., для МТК - до 1 млрд руб.
• на пополнение оборотных средств для субъектов МСП от 1 млн руб. до 500 млн руб., для МТК - до 1 млрд руб.

В настоящее время планируется продление данной программы на 2025 год.

Московская программа льготного кредитования субъектов МСП из приоритетных отраслей

В Москве действует льготного кредитования столичных субъектов МСП, осуществляющих деятельность по приоритетным направлениям. Перечень таких отраслей установлен приказом Департамента предпринимательства и инновационного развития города Москвы от 14.12.2023 г. № П-18-12-406/23 «О внесении изменений в приказ Департамента предпринимательства и инновационного развития города Москвы от 24 ноября 2023 г. № П-18-12-377/23».

Основные условия финансирования:

1. цели кредита:

• пополнение оборотных средств;
• инвестиционные цели;
• рефинансирование ранее полученных кредитов.

2. льготная ставка - 1/2 ключевой ставки ЦБ + 5%;

3. льготный период - 12 месяцев;

4. максимальный размер кредита - до 30 млн руб.

Московская программа льготного онлайн-кредитования без имущественного залога для приоритетных отраслей

Программа предназначена для столичных субъектов МСП, осуществляющих деятельность в приоритетных отраслях в качестве основного вида экономической деятельности. Перечень таких отраслей установлен приказом Департамента предпринимательства и инновационного развития города Москвы от 14.12.2023 г. № П-18-12-406/23 «О внесении изменений в приказ Департамента предпринимательства и инновационного развития города Москвы от 24 ноября 2023 г. № П-18-12-377/23».

Основные условия финансирования:

• льготная ставка - 1/2 ключевой ставки ЦБ + 5%;
• льготный период - 12 месяцев;
• максимальный размер кредита - до 5 млн руб.;
• срок кредита не ограничен;
• обеспечение не требуется.

Полученное финансирование можно направить на любые цели.

Московская программа кредитования под залог интеллектуальной собственности

В настоящее время в Москве действует эксперимент по льготному кредитованию столичных субъектов, исполнение обязательств по договорам которых обеспечено поручительством. Поручительство выдается под залог исключительных прав субъектов МСП на результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации.

Требования к участию в программе:

• наличие статуса субъекта МСП и регистрация на территории г. Москвы;
• наличие исключительных прав на РИД;
• готов предоставить исключительное право на РИД в качестве залога по кредиту.

Основные условия финансирования:

1. цели и сроки кредитования:

• оборотные цели (до 3 лет);
• инвестиционные цели (до 10 лет);
• рефинансирование ранее выданных кредитов.

2. максимальный размер кредита - до 50 млн руб.;

3. льготная ставка:

• до 5% (под залог исключительных прав на программы для ЭВМ, базы данных, изобретения, полезные модели, промышленные образцы);
• до 8,5% (под залог исключительных прав на другие результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации);

4. период предоставления льготной ставки - 2 года

Поручительство выдается на условиях:

• до 95% от суммы основного долга (под залог исключительных прав на программы для ЭВМ, базы данных, изобретения, полезные модели, промышленные образцы);
• до 50% от суммы основного долга (под залог исключительных прав на другие результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации).

Московская программа льготного кредитования субъектов МСП на развитие экспортной деятельности

Программ создана для столичных субъектов МСП - экспортеров, осуществляющих деятельность в следующих приоритетных отраслях в качестве основного вида экономической деятельности:

• производство;
• деятельность в сфере информации и связи;
• профессиональная, научная и техническая деятельность.

Основные условия финансирования:

• цель кредита - пополнение оборотных средств, связанных с производством и поставкой продукции в рамках экспортного контракта;
• льготная ставка по кредиту – 1/2 ключевой ставки ЦБ + 2%;
• льготный период - 12 месяцев
• максимальный размер кредита - до 100 млн руб.

Московская программа льготного кредитования начинающих предпринимателей

В программе могут принять участие субъекты МСП, с момента госрегистрации которых до выдачи кредита прошло не более 12 месяцев. При этом они могут осуществлять любой вид деятельности.

Основные условия финансирования:

1. цель кредита - любые цели, связанные с открытием нового бизнеса;

2. льготная ставка – 1/2 ключевой ставки ЦБ + 4%;

3. льготный период финансирования - 12 месяцев;

4. максимальный размер кредита - до 5 млн руб.;

5. обеспечение кредита – до 70% от суммы основного долга со стороны Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы.