Смягчили требования к контролю за банковскими операциями

Госдума приняла в окончательном чтении законопроект № 138674-8, смягчающий требования к финансовым операциям, подлежащим контролю по требованиям «антиотмывочного» законодательства.

Речь идет об увеличении предельных сумм операций, подпадающих под обязательный контроль.

Благодаря принятым поправкам нижняя граница операций с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга увеличена:

• с 600 тыс. до 1 млн рублей – по сделкам с наличными деньгами, ценными бумагами, банковскими счетами, вкладами, кредитами и займами;
• с 3 млн до 5 млн рублей – по сделкам с недвижимостью.

ЦБ РФ поддержал эти изменения, поскольку они позволят сократить нагрузку на финансовые организации и их клиентов, не снижая при этом эффективность действующей «антиотмывочной» системы.

При этом установлено, что операция с деньгами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с ЦБ РФ при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган, в частности, кредитными организациями, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, и операторами обмена ЦФА.

При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган определяет вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать 2 года.