Банкам разрешат не переводить деньги по исполнительным листам

Минюст одобрил проект поправок в законодательство об исполнительном производстве. Предложенные изменения направлены на борьбу с так называемой «молдавской схемой» вывода денег из РФ по исполнительным листам.

«Молдавская схема» обналичивания денег за рубежом действовала следующим образом: две российские компании заключали договор мнимый займа, поручителем по которому выступали, как правило, граждане Молдовы.

После того, как заемщик не возвращал долг кредитору, последний предъявлял требования к поручителю. Поскольку поручителем в сделке был гражданин Молдавии, дело передавалось в местный суд, который обязывал российскую фирму вернуть долг. При этом суд назначал пристава, который открывал счет, на который компания должна была перевести деньги для погашения несуществующего долга.

Для противодействия такому способу обналичивания средств Минюст предложил ввести следующий механизм.

По его мнению, нужно ограничить перевод денег по исполнительным документам только российской юрисдикцией. Деньги в пользу взыскателя можно будет переводить только на счет в российском банке. Исполнительные листы, которые предусматривают перевод средств за рубеж, банки смогут возвращать без исполнения.

Кроме того, банки получат право отказывать в проведении операции по исполнительным документам на основании норм антиотмывочного законодательства в случае, если у них возникнут подозрения, что операция имеет сомнительных характер. В таком случае банки смогут отказывать в ее проведении.

Информацию о таких случаях передадут в ФСПП.

Кроме того с момента принятия поправок банки обяжут приостанавливать перевод денег по уже полученным исполнительным листам, если по ним предусматривается перевод средств за границу.

Как пояснил РБК представитель Минюста, «разработанный механизм позволит «минимизировать случаи» перевода денег недобросовестным взыскателям, которые заинтересованы в отмывании доходов сомнительного происхождения, выводе денег за рубеж или уходе от налогов».

Источник: «РБК».