Спецвыпуск 💸 Налоговая реформа 2025. Главные изменения для бизнеса Смотреть
08 октября 2024

Бизнес сможет обжаловать присвоенную банком категорию риска

ЦБ установил порядок пересмотра присвоенного высокого уровня риска совершения подозрительных операций

Принят Федеральный закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который установил механизм пересмотра оснований для применения кредитными организациями мер реагирования к юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям в связи с отнесением Банком России их к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

В этом случае компании и ИП вправе обращаться с заявлением о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций с приложением при необходимости документов и (или) сведений в ЦБ.

При принятии Банком России отрицательного решения по данному заявлению организации и индивидуальные предприниматели будут вправе обратиться с заявлением уже в межведомственную комиссию, в состав которой входят представители Банка России и Росфинмониторинга, рассматривающую заявления с участием представителей ФТС и Уполномоченного при Президенте по защите прав предпринимателей.

Положения, связанные с пересмотром высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, присвоенной ЦБ юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), применяются с 1 октября 2024 года.

Для того, чтобы новый механизм заработал, ЦБ установил порядок подачи заявлений о пересмотре высокой степени (уровня) риска в ЦБ, требования к таким заявлениям и порядок их рассмотрения Регулятором.

Соответствующее Указание Банка России от 23.09.2024 № 6853-У действует с 8 октября 2024 года.

Предусматривается, что заявление о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций должно быть адресовано Банку России и включить перечень установленных сведений.

Так, в заявлении должна быть отражена информация:

1. о пересматриваемом решении Банка России:

  • дата обращения заявителя к информации, размещенной на сайте Банка России в соответствии с частью 6статьи 9.1 Федерального закона ‎от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ, по состоянию на которую получены сведения о наличии факта отнесения Банком России юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
  • мотивированное обоснование заявителя о несогласии с решением Банка России об отнесении заявителя к высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

2. о заявителе - юридическом лице, включая следующие данные:

  • наименование (полное или сокращенное);
  • ИНН;
  • дата государственной регистрации;
  • размер уставного капитала, тысяч рублей;
  • фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) лица, имеющего право без доверенности действовать от имени заявителя;
  • фактически осуществляемые виды деятельности;
  • подтверждение заявителем своего статуса участника внешнеэкономической деятельности (при наличии);
  • информация о вхождении в группу лиц, соответствующих признакам, установленным статьей 9 Федерального закона от 26.07.2006 г. № 135-ФЗ «О защите конкуренции» (при наличии);
  • штатная численность, количество единиц;
  • размер фонда оплаты труда за последние 6 месяцев (в тысячах рублей);
  • информация о количестве застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации за годовой период, предшествующий дате направления заявления в Банк России, в случае если с даты государственной регистрации заявителя прошло менее года – за период осуществления деятельности;
  • адрес сайта заявителя в сети «Интернет» (при наличии);
  • информация о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них (при наличии).

3. информация о месте нахождения юридического лица:

  • адрес в пределах места нахождения юридического лица;
  • сведения о праве собственности или ином законном основании использования помещений, зданий, сооружений по адресу юрлица в пределах места нахождения юридического лица, содержащемуся в ЕГРЮЛ;
  • информация об арендодателе и (или) собственнике (при наличии);
  • сумма арендных платежей в месяц, (в тысячах) рублей (при наличии).

Помимо этого, как юрлицам, так и ИП понадобится отражать:

1. информацию о своих производственных, складских и иных помещениях;

2. показатели финансовой отчетности;

3. информацию, которая характеризирует заявителя как налогоплательщика:

  • о применяемой системе налогообложения;
  • сведения об использовании налоговых льгот (при наличии);
  • о налоговых платежах за период с 1 января года, предшествующего году направления заявления в Банк России, по первое число месяца подачи указанного заявления, а в случае, если с даты госрегистрации заявителя прошло менее года – за период осуществления деятельности ‎(при наличии).

4. информацию об операциях за период с 1 января года, предшествующего году направления заявления в Банк России, по первое число месяца подачи указанного заявления, а в случае, если с даты госрегистрации заявителя прошло менее года – за период осуществления деятельности, в том числе:

  • кредитовый оборот, тысяч рублей, с указанием количества контрагентов (при наличии);
  • дебетовый оборот, тысяч рублей, с указанием количества контрагентов (при наличии).

5. информация о 3 крупнейших контрагентах по зачислению денежных средств и 3 крупнейших контрагентах по списанию денежных средств с банковского счета заявителя (при наличии);

6. данные о фактически осуществляемых видах деятельности;

7. информацию о количестве застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации за годовой период, предшествующий дате направления заявления в Банк России, а в случае если с даты госрегистрации заявителя прошло менее года - за период осуществления деятельности;

8. письменное описание модели ведения предпринимательской деятельности заявителя.

В случае отсутствия у заявителя указанной информации, нужно указать причины ее отсутствия. 

В случае несоответствия заявления перечисленным требования, ЦБ примет решение об оставлении заявления без рассмотрения по существу.

По результатам рассмотрения заявления Банк России должен принять решение о наличии или об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Также напомним, что с 1 октября 2024 года ЦБ разрешил компаниям и ИП узнавать, не отнесены ли они к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций на платформе «Знай своего клиента» (ЗСК). Для этого Регулятор открыл доступ к сервису, который позволит по запросу получить соответствующую справочную информацию.

В вашем бизнесе уже возникла проблема по теме статьи? Есть срочный вопрос?

Обращайтесь за экспресс-консультацией по почте info@probusiness.news или телефону +7 (977) 893-37-69. А если готовы подождать ответа, то спрашивайте в комментариях ниже

ЦБ открыл доступ к сервису Знай своего клиента с 1 октября 2024 года ЦБ разрешит проверять добросовестность бизнеса в сервисе Знай своего клиента с 1 октября 2024 года

Напишите нам

, чтобы оставлять комментарии.
Зарегистрируйтесь в 2 клика и сэкономьте 2 часа в неделю
Новости на нашем портале пишут аудиторы и консультанты, а не журналисты. Подпишитесь на нужные темы и получайте профи-дайджесты «без воды».