Новые антиотмывочные обязанности нотариусов

В целях минимизации использования нотариата в схемах легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также устранения имеющихся рисков совершения незаконных финансовых операций с участием представителей нотариального сообщества был принят Федеральный закон от 08.08.2024 № 222-ФЗ, которым на нотариусов возложена обязанность по реализации антиотмывочных мер при совершении отдельных нотариальных действий, в том числе при удостоверении сделок.

В этой связи, в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», (далее – Закон № 115-ФЗ) с учетом законодательных изменений Росфинмониторинг наделен полномочием определить по согласованию с ФНП сделки, при удостоверении которых нотариус обязан применять соответствующие меры.

Как следует из подпункта 2 пункта 1 статьи 7.1 Закона ‎№ 115-ФЗ (в новой редакции) нотариус обязан уведомлять Росфинмониторинг о наличии у него любых оснований полагать, что операция, сделка или нотариальное действие, осуществляемое им, либо их совокупность совершаются или могут быть совершены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Нотариус обязан выполнить это требование при совершении действий, связанных с подготовкой или осуществлением следующих операций и сделок:

• с недвижимым имуществом;
• управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
• управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
• привлечение денежных средств для создания или обеспечения деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а равно для управления ими;
• создание или обеспечение деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юрлица, а равно управление ими;
• купля-продажа юридических лиц, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица;
• майнинг цифровой валюты;
• распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга.

В целях реализации вышеуказанных положений Росфинмониторинг конкретизировал перечень таких сделок, в который включил:

• договор возмездного отчуждения, в том числе, купли-продажи, мены, уступки права требования (цессии), отступного недвижимого имущества;
• договор возмездного отчуждения, в том числе, купли-продажи, мены, уступки права требования (цессии), отступного ценных бумаг, долей в уставном капитале ООО;
• договор займа, включая договоры конвертируемого займа, договоры уступки прав требований (цессии) по договорам займа;
• договор дарения недвижимого имущества, за исключением договора между лицами, находящимися в родственных отношениях или в браке;
• доверенность физического лица на управление счетами (вкладами), электронными средствами платежа и распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах (вкладах), и электронными денежными средствами, в том числе доверенность, выдаваемая физическим лицом в порядке передоверия на вышеуказанные полномочия;
• медиативное соглашение, предметом которого является урегулирование спора имущественного характера;
• договор доверительного управления имуществом (недвижимым имуществом, ценными бумагами или долями в уставном капитале ООО), кроме договора доверительного управления наследственным имуществом;
• заявление участника ООО о выходе из общества с ограниченной ответственностью.

Это следует из приказа Росфинмониторинга от 23.12.2024 № 333, который действует с 31 января 2025 года.

Также нотариус вправе отказать в совершении любого из нотариальных действий, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7.1 Закона № 115-ФЗ, при наличии достаточных оснований полагать, что совершение такого нотариального действия может быть использовано в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Ранее по этой причине нотариус вправе был отказать только в случае с исполнительной надписью.

При отказе в совершении соответствующего нотариального действия нотариус должен уведомить об этом Росфинмониторинг.

Также установлено, что при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них, исполнении иных обязанностей, предусмотренных Законом ‎№ 115-ФЗ, нотариус вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя) и иные предусмотренные законодательством о ПОД/ФТ и ФРОМУ документы.

Статья 7.1 Закона ‎№ 115-ФЗ в новой редакции применяется к правоотношениям, связанным с реализацией нотариусами своих прав и исполнением ими возложенных на них обязанностей, возникшим с 30 декабря 2024 года.