Новые правила проведения «антиотмывочных» проверок

Контрольные мероприятия за соблюдением «антиотмывочных» требований, установленных  Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» начнут проводить по новым правилам. Эти правила утверждены приказом Росфинмониторинга от 07.09.2022 № 192.

Новшества затронут:

• лизинговые компании;
• операторов по приему платежей;
• финансовых агентов;
• посредников при купле-продаже недвижимости – компаний и индивидуальных предпринимателей.

Контрольные мероприятия РФН проводятся посредством:

• информирования контролируемых лиц о возможном несоблюдении ими установленных;
• проверок соблюдения контролируемыми лицами требований законодательства. Проверки могут быть выездными и документарными.

Выездная проверка осуществляется комиссией, возглавляемой руководителем проверки.

Документарная проверка может осуществляться комиссией, возглавляемой руководителем проверки, либо должностным лицом, уполномоченным на проведение такой проверки.

В числе появившихся нововведений, представители ведомства назвали:

1. пересмотр уровня риска. Росфинмониторинг сможет пересмотреть уровень риска подконтрольного лица.

В отношении контролируемых лиц, отнесенных к умеренному уровню риска, может осуществляться информирование. В этом случае подконтрольное лицо получит письмо, содержащее информацию о возможном несоблюдении контролируемым лицом требований законодательства.

Письмо также должно содержать рекомендации по устранению нарушений и принятию мер по их недопущению.

В случае если по истечении 30-ти календарных дней с даты получения письма (даты вручения заказного почтового отправления, даты «отчета о прочтении» электронного сообщения или даты, зафиксированной в квитанции о приеме документов (информации) в Личном кабинете) признаки нарушений не устранены, то непринятие контролируемым лицом мер может рассматриваться РФН как основание для пересмотра уровня риска;

2. продления проверки. Росфинмониторингу дадут право пролонгировать проверку.

Срок проведения проверки может быть продлен в следующих случаях:

• непредставление контролируемым лицом в установленный срок документов, необходимых для проведения проверки;
• ходатайство контролируемого лица о продлении срока проверки;
• объем представленных документов требует дополнительных временных затрат на их рассмотрение и анализ;
• возникновение чрезвычайной ситуации природного, техногенного или эпидемиологического характера.

Контролируемое лицо информируется о продлении срока проведения проверки не позднее 3-х рабочих дней с даты регистрации приказа о продлении срока проведения проверки;

3. требования предоставить документы и сведения.

Выездные проверки осуществляются путем анализа документов и иной информации, полученных от контролируемого лица в соответствии с требованием о предоставлении документов и информации.

При этом требование должно содержать:

• дату составления;
• номер и дату приказа о проведении проверки;
• перечень документов и информации, которые должны быть представлены контролируемым лицом;
• документы, подтверждающие полномочия должностных лиц контролируемого лица, в том числе на представление документов и информации посредством Личного кабинета;
• срок предоставления указанных документов и информации.

Срок предоставления документов и информации по требованию не может составлять менее 2-х рабочих дней.

Порядок вступит в силу с даты, когда отменят действующий регламент о контроле. Когда это произойдет, пока неясно.