Идентификация клиентов Банками

1 сентября 2021 года вступают в силу измененные нормы «антиотмывочного» Закона №115-ФЗ.

Нормы Закона предписывают компаниям финрынка (включая банки) выяснять, с какой целью клиент обратился, в чем цель его бизнеса, каково финансовое положение, деловая репутация и источники происхождения имущества. Если организация не сможет предоставить эти данные, то банки откажут в обслуживании, в том числе, в заключении договора банковского счета – теперь это их обязанность. Раньше они имели право отказывать в обслуживании.

Если банк откажет в проведении операции, он обязан в течение 5 дней направить клиенту, информацию о дате и причинах принятия такого решения. Сам порядок информирования должен был установлен в договоре между банком и клиентов (подп. «и» п. 3 ст. 1 Закона №536-ФЗ). Организация, которая не согласна с подобным отказом, вправе предоставить документы, подтверждающие законность своих действий. Срок рассмотрения полученных банком документов об отсутствии либо устранении оснований для отказа в проведении операции составляет 7 рабочих дней (подп. «л» п. 3 ст. 1 Закона № 536-ФЗ). Ранее было 10 дней.

Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. № 536-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»