Как прекратить доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга

Наличие и использование личного кабинета для организации и индивидуального предпринимателя является обязательным.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и ИП, в сфере деятельности которых в соответствии с абзацем 2 пункта 2 статьи 9.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) отсутствуют контрольные (надзорные) органы, доступ к личному кабинету получают одновременно с уведомлением о постановке их на учет в территориальном органе Росфинмониторинга.

Это, в том числе:

• профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);
• организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• микрофинансовые организации;
• ИП, являющиеся страховыми брокерами;
• ИП, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
• ИП, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Кроме того, наличие ЛК на сайте РФМ обязаны иметь, в том числе, адвокаты, нотариусы, доверительные собственники (управляющие) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Закона N 115-ФЗ, аудиторские организации и индивидуальные аудиторы.

Порядок ведения личного кабинета и порядок доступа к личному кабинету и его использования утверждены приказом Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175.

Росфинмониторинг прекращает доступ пользователей к личному кабинету:

• в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в части 1 статьи 5 Закона № 115-ФЗ – в случае смены вида деятельности, в результате которой новый вид деятельности не соответствует видам деятельности таких организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом;
• в отношении индивидуальных предпринимателей указанных в части 2 статьи 5 Закона № 115-ФЗ – в случае смены вида деятельности, в результате которой новый вид деятельности не соответствует видам деятельности таких индивидуальных предпринимателей.

Помимо этого, доступ к ЛК на сайте Росфинмониторинга прекращается в следующих случаях:

• в случае исключения адвоката из соответствующего реестра;
• в случае исключения нотариуса из соответствующего реестра;
• в случае смены лицом, оказывающим юридические или бухгалтерские услуги, вида деятельности, в результате которой новый вид деятельности не соответствует видам деятельности лиц, указанных в пункте 1 статьи 7.1 Закона № 115-ФЗ;
• в случае прекращения доверительным собственником деятельности по управлению денежными средствами или иным имуществом, направленной на извлечение дохода (прибыли) в интересах участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей иностранной структуры без образования юридического лица;
• в случае исключения аудиторской организации или индивидуального аудитора из соответствующего реестра.

Доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга прекращается:

• автоматически при снятии подконтрольных лиц с учета в Росфинмониторинге;
• по заявлению пользователя.

Автоматическое прекращение доступа к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга осуществляется в отношении:

• организаций и ИП, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• операторов по приему платежей;
• коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• лизинговых компаний.

Для иных организаций и ИП, поименованных в статьях 5 и 7.1 Закона № 115-ФЗ, доступ к личному кабинету прекращается по заявлению пользователя, сформированному с использованием специализированной формы, размещенной в личном кабинете на портале Росфинмониторинга (раздел «Учетные данные»/подраздел «Заявление на отключение личного кабинета»).

В случае истечения срока действия усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) заявление, подписанное руководителем организации или индивидуальным предпринимателем направляется в свободной форме почтовым отправлением в адрес Росфинмониторинга. В заявлении необходимо указать наименование организации/ФИО индивидуального предпринимателя, ИНН, КПП, ОГРН, причину отключения личного кабинета.

Представить заявление на прекращение доступа к Личному кабинету через портал Госуслуг нельзя.

Прекращение доступа к личному кабинету таким пользователям не связано со снятием с учета в Росфинмониторинге. Поскольку вышеуказанные субъекты не подлежат постановке на учет, и, соответственно, не могут быть сняты с учета в Росфинмониторинге. На это обратили внимание чиновники ведомства в информационном сообщении Росфинмониторинга от 20.02.2024 «Разъяснения по порядку прекращения доступа к личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)».